上半年小微金融债发行利率最低破2
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上半年小微金融债发行利率最低破2
2020-07-08 04:03:03 来源: 互联网

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发行小微金融债逐渐成为银行拓展小微企业融资渠道、降低融资成本的重要手段。

《证券日报》记者根据Wind数据统计发现,今年上半年共有23家银行发行超2700亿元的小微金融债,已经超过去年全年的发行规模,提速明显。

兴业银行(行情601166,诊股)相关负责人对《证券日报》记者表示:“通过发行小微金融债这一市场化的方式,可打通债券市场直接融资和小微信贷间接融资渠道,进一步拓宽小微企业生产资金来源,有效降低小微企业融资成本。”

小微金融债发行提速

今年上半年,银行小微金融债发行明显提速。

《证券日报》记者根据Wind数据统计发现,今年上半年共有23家银行合计发行了30单小微金融债,发行规模共计2752.8亿元,而去年上半年小微金融债合计发行规模仅为885亿元,去年全年的发行规模为2048亿元。

具体来看,今年3月份的发行规模最多,共有13家商业银行集中发行了14单小微金融债,合计规模达1300亿元。日前,泉州银行宣布发行10亿元3年期的小微金融债,为下半年小微金融债的发行打了头阵。

2月26日,银保监会在通气会上表示,将会同央行研究增加支小再贷款和加大银行小微金融债发行力度,以引导银行增强对小微企业的金融支持。3月31日,国务院常务会议提出要支持金融机构发行3000亿元小微用于发放小微贷款。从目前的进度来看,已经完成了九成以上的发行规模。

西泽研究院高级研究员、交通银行(行情601328,诊股)(港股03328)研究员邓宇在接受《证券日报》记者采访时表示,“中小企业本身的抗风险能力薄弱,受疫情冲击面临较大的资金问题,监管层对于中小微企业的生存发展给予高度重视,针对中小银行定向降准、推动地方债支持中小银行补充资本。其中,商业银行小微金融债的发行呈现爆发式增长。”

邓宇进一步分析道,一方面是通过发行小微金融债拓宽资金补充渠道,大力支持中小微企业和普惠金融发展,积极为小微企业纾困,共克时艰;另一方面通过发行小微金融债缓解商业银行资金压力,降低存款揽储的资金成本,优化财务结构,解决商业银行存贷款不平衡的问题。另外,当前债券市场利率下行趋势明显,政策相对宽松,支持力度较大,发行小微金融债的成本较低,抢抓机遇为商业银行提供更多资本补充渠道。

预计三季度仍是发行高峰期

从发行期限来看,小微金融债发行期限以3年、5年为主。从发行利率来看,2019年,小微金融债发行票面利率在3%-4%之间。今年以来,其票面利率维持在2%-3%之间。其中,农业银行(行情601288,诊股)(港股01288)于4月17日发行的小微金融债发行利率为目前最低,为1.99%。长沙银行(行情601577,诊股)于2019年11月份发行的3年期“19长沙银行小微债01”票面利率为3.64%,而今年2月份发行的同期限的“20长沙银行小微债01”票面利率为3.06%,比此前下降了58BP。

《证券日报》记者梳理发现,目前发行小微金融债的银行多以股份行、城商行为主。今年上半年发行小微金融债的国有大行仅有中国银行(行情601988,诊股)(港股03988)和农业银行两家,另外还有8家股份制银行,8家城商行和5家农商行。其中发行规模最大的银行为兴业银行,共发行了4单合计规模570亿元的小微金融债。

兴业银行相关负责人在接受《证券日报》记者采访时表示,今年以来,由于受到新冠肺炎疫情的不利影响,我国小微企业面临生存和发展挑战,纾困小微企业,不仅是银行普惠金融的主战场,也是今年两会期间的重要议题。发行小微金融债逐渐成为了银行拓展小微企业融资渠道,降低融资成本的重要手段。

上述人士进一步对记者表示,今年以来小微金融债的发行明显提速,主要受益于货币政策的“定向宽松”,同时发行成本也明显降低。上半年兴业银行共发行了570亿元规模的小微金融债,募集资金将专项用于小微企业贷款,支持小微企业复工复产,稳定发展。

邓宇对记者表示,未来商业银行发行小微金融债的力度会更大,特别是中小银行面临更大的资本补充压力,由于普惠金融的考核加码,大型国有商业银行对于小微金融债的发行需求也比较大。当前特殊背景下,预计三季度仍是发行的高峰期,全年可能是去年发行量的300%-400%左右。

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